Криптовалюты могут предложить инвесторам и трейдерам очень привлекательную доходность, которая может превышать 10–кратную отдачу от инвестиций, что является общей целью для криптовалютных инвестиционных проектов. Конечно, это также означает, что существует повышенный риск того, что инвесторы также потеряют свои инвестиции. Тем не менее, в этой статье мы рассмотрим, как инвестировать в криптовалюты..
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта - это разновидность цифровой валюты, которая не зависит от центрального органа для проверки транзакций или создания новых единиц. Вместо этого она использует криптографию для предотвращения подделок.
Технология блокчейн поддерживает криптовалюту.
Блокчейн состоит из отдельных блоков данных, которые могут содержать информацию о чем угодно, например, о транзакциях, совершенных в определенной криптовалюте. Каждый блок данных ссылается на предыдущий блок, создавая цепочку блоков. Ссылка использует криптографию, чтобы гарантировать неизменность цепочки, поэтому хакеры не могут изменить данные.
В настоящее время существуют тысячи криптовалют. Во многом это связано с простотой создания новой валюты с помощью смарт-контрактов. Новые монеты могут быть просто добавлены в существующий блокчейн, который уже имеет хорошо налаженную сеть компьютеров, проверяющих блоки.
Что такое криптовалютная биржа?
Криптовалютная биржа - это платформа, на которой покупатели и продавцы встречаются для торговли криптовалютами. Биржи часто имеют относительно низкие комиссии, но, как правило, имеют более сложные интерфейсы с несколькими типами сделок и расширенными графиками эффективности, что может сделать их пугающими для новых криптоинвесторов.
Одними из наиболее известных криптовалютных бирж являются Coinbase, Gemini и Finance.US. Хотя стандартные торговые интерфейсы этих компаний могут озадачить новичков, особенно тех, кто не имеет опыта торговли акциями, они также предлагают удобные и простые варианты покупки.
Однако за удобство приходится платить, поскольку опционы, доступные для начинающих, стоят значительно дороже, чем покупка той же криптовалюты через стандартный торговый интерфейс каждой платформы. Чтобы сэкономить на расходах, вы можете попытаться научиться пользоваться стандартными торговыми платформами до того, как совершите первую покупку криптовалюты — или вскоре после этого.
Важное примечание: как новичок в криптовалютах, вы должны убедиться, что выбранная вами биржа или брокерская контора позволяет осуществлять переводы в фиатной валюте и совершать покупки в долларах США. Некоторые биржи позволяют вам покупать криптовалюту только с помощью другой криптовалюты, а это означает, что вам придется найти другую биржу, чтобы купить токены, которые принимает ваша предпочтительная биржа, прежде чем вы сможете начать торговать криптовалютой на этой платформе.
Как выбрать криптовалюту для инвестирования
Прежде чем вы начнете покупать монеты или токены только потому, что кто-то сказал, что это хорошая инвестиция, стоит провести небольшое исследование.
Прежде всего, важно понимать, что выбор хорошей криптовалюты - это не то же самое, что выбор хороших акций. Акции представляют собой право собственности на компанию, которая приносит прибыль своим акционерам или, по крайней мере, имеет потенциал для этого.
Владение криптовалютой представляет собой право собственности на цифровой актив с нулевой внутренней стоимостью.
Рост или снижение цены на криптовалюту обусловлено простым соотношением спроса и предложения. Если спрос растет, а предложение ограничено, цена растет. Если предложение становится ограниченным, цена растет, и наоборот.
Итак, при оценке криптовалюты наиболее важными вопросами, на которые необходимо ответить, являются то, как увеличивается предложение и что приведет к росту спроса на монету.
Вы можете ответить на эти вопросы, прочитав техническую документацию, которую публикует команда разработчиков криптовалют, чтобы привлечь интерес к своему проекту. Ознакомьтесь с дорожной картой проекта и посмотрите, может ли что-то спровоцировать рост спроса.
Изучите команду, стоящую за проектом, и посмотрите, есть ли у них навыки для реализации своего видения. Попробуйте найти сообщество людей, которые уже инвестируют в криптовалюту, и оценить их настроения.
Также важно учитывать, сколько денег уже вложено в криптовалюту. Если рыночная капитализация и так очень высока, потенциал роста может быть невелик. Высокая цена будет сдерживать спрос и увеличивать предложение, поскольку ранние инвесторы будут стремиться к тому, чтобы снять деньги со счета.
Как инвестировать в криптовалюты
Как только вы нашли криптовалюту, которая, по вашему мнению, станет хорошей инвестицией, самое время начать покупать.
Первым шагом является открытие счета на криптовалютной бирже. Большинство биржевых брокеров не поддерживают торговлю криптовалютами. Coinbase - одна из самых популярных и удобных для начинающих бирж в США. Другие варианты включают Gemini, а новые брокеры, такие как Robinhood и SoFi, поддерживают криптовалюту.
Просто убедитесь, что биржа, которую вы хотите использовать, также поддерживает криптовалюту, которую вы хотите купить.
Как только вы пополните свой счет фиатной валютой, вы сможете оформить заявку на покупку криптовалюты. Заявки на бирже работают так же, как и заявки на фондовом рынке. Биржа сопоставит ваш ордер на покупку с кем-то, кто оформит ордер на продажу по той же цене, и совершит сделку.
Как только ваша сделка будет завершена, биржа сохранит вашу криптовалюту для вас в специальном кошельке.
Покупка криптовалюты - это самое простое дело. Как криптоинвестор, вы должны быть готовы к волатильности. Криптовалюта, в целом, более волатильна, чем традиционные классы активов, такие как акции. Колебания цен на 10% и более всего за несколько часов - очень распространенное явление.
Кроме того, вам следует подумать о том, какую часть вашего портфеля вы в конечном итоге хотите вложить в конкретную криптовалюту и в класс активов в целом. Учитывая волатильность криптовалют, убедитесь, что у вас есть широкий диапазон допустимых распределений. Если ваши инвестиции выйдут за пределы этих диапазонов, обязательно восстановите баланс.
Преимущества инвестирования в криптовалюту
Потенциал получения привлекательной прибыли
Несколько человек стали миллионерами или, по крайней мере, заработали много денег с помощью криптовалюты за относительно короткое время. Это связано с тем, что криптовалюты известны своими большими колебаниями цен.
Если вы приобретете криптовалюту в нужное время, то сможете получить значительную прибыль. Просто имейте в виду, что это относится не ко всем криптовалютам на рынке. Поэтому, возможно, потребуется провести некоторые исследования.
Частичное инвестирование
В отличие от традиционных инвестиций, таких как фермы и недвижимость, криптовалюта предоставляет инвесторам альтернативу частичному инвестированию. Это означает, что человеку не нужно приобретать целую монету криптовалюты или придерживаться минимальной суммы инвестиций, как в случае с инвестициями в недвижимость.
Возможность приобретать небольшие суммы криптовалюты делает ее популярным выбором для инвесторов, у которых нет большого количества средств для игры, что дает им возможность увеличивать свой портфель по одной микроинвестиции за раз.
Упрощенные оффшорные инвестиции
При традиционных инвестициях инвестирование в оффшоры - сложный процесс. С помощью криптовалют вы можете инвестировать в американские проекты, такие как Ripple (XRP), или в азиатские блокчейн-проекты, такие как NEO или Binance Coin.
Недостатки инвестирования в криптовалюту
Постепенное регулирование
Хотя на данный момент криптовалютные рынки в значительной степени не регулируются, это может продлиться недолго, поскольку регулирующие органы по всему миру уделяют приоритетное внимание разработке нормативной базы для криптосектора. Это означает, что вскоре на торговлю криптовалютами будут введены налоги.
Высокий уровень риска
Крипторынок может предоставить возможность для быстрой и существенной прибыли, но он также сопряжен со значительными рисками. Некоторые криптовалюты могут не завоевать желаемой популярности на рынке и привести к тому, что инвесторы на ранних стадиях потеряют часть или, в некоторых случаях, весь свой инвестированный капитал.
Множество мошенничеств
Из-за крайне нерегулируемого характера крипторынков мошенники свирепствуют и охотятся на ничего не подозревающих новичков. Все эти мошенники пытаются получить доступ к закрытым ключам ваших криптокошельков, что позволяет мошенникам украсть ваши средства.
Это, пожалуй, один из главных недостатков инвестирования в криптовалютный рынок, поскольку количество мошенников на рынке продолжает расти. К счастью, есть меры, которые можно принять, чтобы защитить себя от мошенничества.
Аирдропы (Airdrops)
Криптовалютные airdrops - это не обязательно метод криптоинвестирования в традиционном смысле, но это способ для вас получить доступ к криптовалюте без необходимости вкладывать первоначальный капитал, поскольку вы можете участвовать в некоторых airdrops, просто выполнив определенные задачи. Эти задачи могут включать в себя публикацию поста в социальных сетях, вступление в группу Telegram и т.д.
Airdrops - популярная маркетинговая тактика, используемая молодыми криптовалютными проектами для привлечения новых инвесторов, и может включать в себя раздачу бесплатных невзаимозаменяемых токенов (NFT) или бесплатных криптовалютных монет. Однако последний вариант менее популярен из двух. Как только вы получите airdrop, вы сможете обналичить его за ту криптовалюту, к которой хотите получить доступ.
Форки (Forks)
Еще один способ накопить немного бесплатной криптовалюты, который не считается методом инвестирования, - это проведение форков. Это мероприятия, в ходе которых реплицируется существующая блокчейн-сеть или токен криптовалюты, а также создается спин-офф на основе оригинальной архитектуры и дизайна сети.
Не все форки имеют одинаковую степень значимости, и причины их выделения могут быть разными. Основная причина - разделение в сообществе проекта, в результате которого часть сообщества разветвляется и создает свою собственную версию существующего проекта. Некоторые примеры включают Ethereum и Ethereum Classic, а также Bitcoin и Bitcoin Cash.
Когда будут созданы дополнительные токены, все, у кого есть токены, принадлежащие исходной сети, получат такое же количество криптовалюты, которое они имеют в токене, принадлежащем дополнительной сети.
Подобные форки относительно редки и не являются обычным явлением на рынке. Поэтому просто следите за новостными каналами и социальными сетями.
Рекомендации, которые следует учитывать
Выберите правильный способ хранения данных
Инвестируя в криптовалюты, важно продумать, как вы будете хранить свои инвестиции в криптовалюту. Если вы инвестируете на длительный срок, то, возможно, захотите хранить свою криптовалюту в кошельке, не размещенном на платформе обмена, например, в аппаратном кошельке или холодном кошельке.
Кроме того, обязательно сделайте несколько резервных копий закрытых ключей для всех ваших криптовалютных кошельков. Если вы потеряете доступ к своим кошелькам, эти резервные копии позволят вам повторно получить доступ к своим крипто-кошелькам на другом устройстве.
Уделяйте приоритетное внимание ликвидности
Ликвидность будет играть заметную роль в вашем путешествии по криптоинвестициям, особенно если вы планируете инвестировать большой объем капитала. Это связано с тем, что низкий уровень ликвидности облегчает перемещение небольших сумм капитала по рынкам.
Таким образом, вы можете столкнуться с проблемой, если захотите продать большую часть криптовалюты, поскольку это повлияет на цену и вашу прибыль.
Используйте волатильность
Поскольку криптовалюта является развивающимся активом, вокруг этого класса активов все еще существуют спекуляции и ажиотаж, что часто может привести к повышенной волатильности. Хотя значительные колебания цен обычно рассматриваются как риск, ежедневная волатильность является нормальной и полезной для крипторынка и на самом деле является возможностью получения прибыли.
Но чтобы эффективно управлять риском волатильности, лучше всего понять, к какому типу трейдеров вы относитесь, чтобы вы могли управлять колебаниями цен на рынке.
Инвестируйте в то, что вы можете себе позволить
Криптовалюты - это спекулятивные активы, которые могут повлечь за собой высокую степень потерь. Как и при традиционном инвестировании, инвестируйте в крипторынок только то, что вы можете позволить себе потерять. Если вы не в состоянии противостоять потенциальной полной потере ваших криптоинвестиций, это означает, что вы не можете позволить себе рисковать, инвестируя ту сумму, которую вы рассматриваете.
Определение толерантности к риску на крипторынке зависит от того, сколько вы зарабатываете и вашего уровня квалификации.
Почаще пользуйтесь своей прибылью
Эксперты говорят, что участники крипторынка должны часто получать прибыль. Лучше всего хранить прибыль в своем аппаратном кошельке. Когда приходит время фиксировать прибыль, криптоинвесторы часто сталкиваются с проблемой того, что цена криптовалюты может упасть или взлететь. Регулярная фиксация прибыли со временем сглаживает этот риск.
Разнообразить
Складывать все яйца в одну корзину - неразумная стратегия в мире криптовалют. Лучшая стратегия минимизации рисков в криптоинвестировании - это инвестировать свой криптопортфель в различные монеты и криптопроекты. На рынке доступно множество инвестиций, связанных с криптовалютой и блокчейном, включая “интернет вещей”, невзаимозаменяемые токены, проекты DeFi и широкий спектр типов монет.
Что такое цикл крипторынка?
Цикл крипторынка - это просто период между пиком и спадом рынка и его стадиями. Рыночные циклы происходят на всех финансовых рынках. Это естественная череда циклов, которые неизбежно возникают с течением времени. Однако, по сравнению с фондовым рынком, циклы в криптовалюте могут быть значительно короче из-за быстрого изменения цен.
Сроки рыночного цикла
Цикл может длиться от нескольких недель до нескольких лет, в зависимости от рассматриваемого рынка и временного горизонта, на который вы смотрите. Дневной трейдер, использующий пятиминутные индикаторы, может наблюдать четыре или более полных цикла в день, в то время как для инвестора в недвижимость цикл может длиться от 18 до 20 лет.
Различные виды криптоинвестирования
Прямое инвестирование в криптовалюты
Это наиболее распространенная форма инвестирования в криптовалюты, представляющая собой процесс прямого инвестирования в криптовалюты путем покупки их на платформе обмена криптовалютами. Например, покупка BTC на Binance и последующее хранение криптовалюты в аппаратном или холодном кошельке.
Криптофонды
Многие управляющие активами создают криптофонды, в которые инвесторы могут вкладывать капитал. Эти фонды являются индексами ETF, которые отслеживают эффективность криптовалют. Однако некоторые инвесторы предпочитают инвестировать в криптовалюты напрямую, а не в фонды, которые отслеживают эффективность криптовалют.
Инвестируйте в криптовалютные компании
Эта форма криптоинвестирования предполагает покупку акций компании в криптовалютном пространстве. Примером может служить покупка акций Kraken или другой централизованной платформы. Однако большинство инвесторов предпочитают просто приобрести собственный токен компании, например, Binance Coin (BNB).
Подведем итог
Криптовалюта - это разновидность цифровой валюты, которая не полагается на центральный орган для проверки транзакций или создания новых единиц. Вместо этого он полагается на криптографию для предотвращения подделок.
Первым шагом к инвестированию в криптовалюту является открытие счета на криптовалютной бирже. Далее вам нужно будет пополнить свой счет, после чего вы сможете приобретать криптовалюты или инвестировать в них. Количество криптовалют, в которые вы сможете инвестировать, зависит от того, какие криптовалюты предлагает платформа.
Несмотря на то, что криптовалюты потенциально могут приносить быструю и высокую отдачу от инвестиций, рынок может легко отвернуться от любого инвестора, что приведет к значительным убыткам.
Прежде чем начать свой криптовалютный путь, лучшее, что вы можете сделать, - это изучить как можно больше проектов, в которые вы собираетесь инвестировать. Наконец, складывать все яйца в одну корзину - не самая разумная стратегия в мире криптовалют. Лучшая стратегия минимизации рисков в криптоинвестировании - это инвестировать свой криптопортфель в различные монеты и криптопроекты.
