В период с января 2021 по июнь 2022 года были зафиксированы финансовые махинации, убытки от которых превысили 1 миллиард долларов. Децентрализованная технология ведения реестра позволила мошенникам оставаться анонимными, что привело инвесторов в замешательство. Отсутствие правовой защиты и централизованного мониторинга сделало крипторынок уязвимым.
В 2024 году стоит опасаться мошенничества с криптовалютами.
Мошенники постоянно внедряют инновации, чтобы обманывать людей и извлекать деньги, особенно в сфере криптовалют. Вот несколько распространенных мошенничеств с криптовалютами, в отношении которых инвесторам следует проявлять бдительность:
Мошенничества с "выдёргиванием ковра"
В мошенничестве с "выдёргиванием ковра" мошенники раздувают интерес к новому криптопроекту или NFT с целью обмануть инвесторов. Инвесторы остаются с криптовалютой, которую нельзя использовать или продать из-за проблем с кодированием, что делает их инвестиции бесполезными.
Ярким примером является мошенничество с монетами Squid, вдохновленное комедийной игрой Squid от Netflix. Инвесторов привлекла возможность зарабатывать криптовалюты с помощью онлайн-игр. Стоимость токена Squid выросла с одного цента почти до 90 долларов за токен. Однако торговля была внезапно приостановлена, в результате чего инвесторы не смогли продать свои токены, а мошенники исчезли со средствами. В результате стоимость токена упала до нуля, что вынудило инвесторов потерять около 3 миллионов долларов.
Инвестиционные аферы
В этой афере участвуют самозванцы, выдающие себя за опытных “инвестиционных менеджеров”, которые связываются с потенциальными инвесторами, хвастаясь своими предполагаемыми успехами в торговле криптовалютами и обещая выгодные возможности. Они заманивают инвесторов обещанием существенной прибыли, но загвоздка заключается в отправке криптовалюты на их счет, чтобы инициировать процесс. Вместо того чтобы выполнять свои обещания, эти мошенники, как правило, скрываются со средствами. В некоторых случаях они могут запросить загрузку приложения или личной информации, чтобы получить доступ к крипто-аккаунту инвестора.
Другая форма мошенничества с инвестициями связана с использованием поддельных рекламных материалов знаменитостей. Мошенники используют подлинные изображения с законных мероприятий и распространяют их через поддельные аккаунты, статьи или рекламу, чтобы создать иллюзию того, что настоящие знаменитости одобряют инвестиционную возможность. Чтобы еще больше обмануть потенциальных жертв, они используют известные названия фирм, таких как NBC, и создают профессионально выглядящие веб-сайты.
Схемы "перекачки и сброса" или "Pump-and-dump"
Схема "накачки и сброса" реализуется, когда коллективная группа мошенников усиливает ажиотаж вокруг конкретной монеты на платформах социальных сетей. Они организуют синхронизированные покупки, чтобы искусственно завышать или “накачивать” цену монеты. Поскольку другие инвесторы наблюдают за ростом цен, у них возникает соблазн присоединиться к этой тенденции, что еще больше увеличивает стоимость. Впоследствии мошенники быстро распродают свои активы, что приводит к резкому падению цен. Таким образом, мошенники получают значительную прибыль, оставляя инвесторов с существенными убытками.
Фишинговые мошенничества
Фишинговые атаки существовали с первых дней веб-разработки и по сей день остаются широко распространенными. В этих схемах мошенники действуют как законные компании, отправляя электронные письма, содержащие вводящие в заблуждение ссылки, ничего не подозревающим лицам. В этих электронных письмах часто утверждается, что они содержат инвестиционные стратегии или другую заманчивую информацию, создающую видимость законности. Как только получатели попадаются на удочку и переходят по ссылке, они направляются на поддельные веб-сайты, где мошенники собирают данные крипто-кошельков инвесторов. Имея доступ к закрытому ключу, мошенники могут легко вывести средства, хранящиеся в кошельке.
Любовные аферы
Эти виды мошенничества обычно связаны с отношениями на расстоянии или через Интернет. Мошенники выдают себя за кого-то другого, чтобы создать романтическую связь с инвестором. Используя паутину лжи, они тратят месяцы на создание прочной связи, сочиняя запутанные истории о себе. В конце концов, они запрашивают криптовалюту или убеждают инвестора инвестировать в определенную криптовалюту, и все это под предлогом совместного будущего. Как только их цели достигаются, они бесследно исчезают, оставляя жертву с разбитым сердцем и обманутой.
Поддельные биржи и ICO
Поддельные биржи - это криптовалютные платформы, которые полностью имитируют популярные биржи, часто используя очень похожие доменные имена для обмана инвесторов. Изначально эти поддельные биржи могут работать аналогично законным платформам, позволяя пользователям снимать небольшие суммы и совершать сделки. По мере того, как пользователи приобретают доверие к платформе, они могут инвестировать более крупные суммы денег. Однако при попытке вывести средства или совершить транзакцию инвесторы могут внезапно обнаружить, что платформа не работает или не отвечает на запросы. Конечная цель этих мошенников - заманить инвесторов и скрыться с их средствами.
Поддельные ICO заманивают инвесторов обещаниями новаторских инноваций и революционных приложений в сфере криптовалют. Как только инвесторы убеждаются в легитимности проекта и инвестируют свои средства, они часто с ужасом обнаруживают, что это мошенничество. В этих схемах мошенники исчезают с вложенными средствами, оставляя инвесторов с пустыми руками.
Мошенничество с использованием искусственного интеллекта
Появление искусственного интеллекта (ИИ) открыло мошенникам новые возможности для использования инвесторов на рынке криптовалют. Используя чат-ботов на базе ИИ, мошенники вступают в контакт с инвесторами, распространяя ложные советы и одобряя поддельные токены. Эти чат-боты запрограммированы на продвижение инвестиционных возможностей, которые часто превращаются в схемы "перекачки и сброса", позволяя мошенникам получать прибыль от последующей распродажи. Более того, мошенники используют искусственный интеллект для манипулирования доказательствами работы, искусственно повышая кажущуюся легитимность проекта, фальсифицируя количество подписчиков и преувеличивая его достижения. Это затрудняет определение подлинности токена.
Мошеннические акции и розыгрыши
Мошенники с раздачей обещают бесплатную криптовалюту или утверждают, что увеличивают количество отправленных им криптовалют, привлекая инвесторов к предоставлению средств или личной информации. Эти мошеннические схемы в основном процветают на платформах социальных сетей, где мошенники выдают себя за авторитетных людей или организации, чтобы завоевать доверие. Из-за необратимого характера криптовалютных транзакций, как только средства отправляются на адрес для раздачи, они теряются безвозвратно. Жертвы сталкиваются с финансовыми потерями в результате использования этой мошеннической тактики.
Атака "Человек посередине" (MITM)
Во время MITM-атаки мошенники крадут личную и конфиденциальную информацию инвесторов, когда те заходят в свои криптовалютные аккаунты в общественных местах. Они перехватывают все данные, передаваемые по общедоступной сети, включая ключи кошелька, пароли и данные учетной записи. С помощью MITM-атак мошенники могут перехватывать сигналы Wi-Fi из близлежащих сетей всякий раз, когда пользователи входят в систему. Использование виртуальной частной сети (VPN) является единственным решением для противодействия таким угрозам. VPN шифруют все передаваемые данные, тем самым предотвращая попытки хакеров получить доступ к личной информации или украсть криптовалюту.
Как распознать крипто-мошенников?
- Если криптовалютная биржа запрашивает ваши приватные ключи в рамках инвестиционного процесса, это, скорее всего, мошенничество.
- При тестировании нового кошелька начинайте с небольших сумм перевода. Если вы заметили что-то подозрительное, удалите приложение.
- Если вы сталкиваетесь с предложением, которое кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это, скорее всего, мошенничество, поскольку законные возможности обычно требуют определенных усилий или инвестиций.
- Проведите тщательную проверку, прежде чем использовать возможности криптовалюты, рекламируемые на платформах социальных сетей. Мошенники часто используют эти платформы для продвижения мошеннических схем, поэтому важно проверить законность любых инвестиций, прежде чем продолжать.
- Если вы получаете электронные письма, SMS-сообщения или телефонные звонки с обещаниями гарантированного возврата средств в обмен на них, рекомендуется не отвечать. Такие заявления часто являются мошенническими, поскольку нет реальных гарантий возврата инвестиций.
Вывод
Мошенники используют различные способы обмана инвесторов - от розыгрышей и раздачи подарков до типичных финансовых пирамид и фишинговых схем. Используя мошеннические стратегии, мошенники крадут активы инвесторов. По этой причине пользователи криптовалюты должны быть осведомлены о распространенных крипто-мошенничествах. Проявляя осторожность и применяя превентивные меры, частные лица могут защитить свои инвестиции в условиях динамичного развития криптовалют.
