Было много разговоров о блокчейне и криптовалютных технологиях, а также о том, как эти технологии революционизируют несколько отраслей по всему миру. В этой статье мы рассмотрим разницу между этими двумя технологиями и подробно рассмотрим, что такое криптовалюты.
Что такое блокчейн?
Блокчейн - это распределенная система ведения записей, независимая от центрального органа власти или организации. Обычно блокчейн называют децентрализованным из-за того, что он не поддерживается и не принадлежит какому-либо центральному органу. Вместо этого блокчейн полагается на свое сообщество валидаторов транзакций для его поддержки.
Эти валидаторы транзакций обеспечивают целостность блокчейна и очень затрудняют хакерам изменение информации, хранящейся в блокчейне. В результате блокчейн считается чрезвычайно безопасной платформой для ведения записей.
Как правило, для совершения транзакций используются блокчейны. Это означает, что люди совершают транзакции с цифровой формой ценности на блокчейне, а блокчейн обрабатывает и записывает все эти транзакции.
Что такое криптовалюта?
Проще говоря, криптовалюта - это цифровая ценность, с которой совершают транзакции пользователи блокчейн-сети. Каждая блокчейн-сеть, представленная в настоящее время на рынке, имеет собственную криптовалюту, которая является частью этой конкретной блокчейн-сети. Например, самая известная блокчейн-сеть Bitcoin имеет свою собственную криптовалюту под названием bitcoin (BTC).
Как работает криптовалюта?
Как упоминалось в начале этой статьи, криптовалюты построены на основе блокчейн-сетей. Эти блокчейн-сети решают проблему, с которой сталкивались предыдущие попытки создать чисто цифровую валюту, которая не позволяла людям создавать копии своих сбережений и пытаться потратить их дважды.
Отдельные единицы криптовалюты могут называться монетами или токенами, в зависимости от того, каковы их соответствующие варианты использования. Некоторые криптовалюты предназначены для использования в качестве средств обмена товаров и услуг, в то время как другие служат средством сохранения стоимости. Некоторые криптовалюты можно даже использовать для участия в определенных играх и финансовых продуктах.
Как создаются криптовалюты?
Распространенным методом создания криптовалюты является процесс, называемый майнингом. На самом деле лидер криптовалютного рынка биткоин реализует этот процесс в своей блокчейн-сети.
Майнинг может быть энергоемким процессом, в ходе которого компьютеры конкурируют с другими компьютерами в сети за решение сложных математических задач для проверки подлинности всех транзакций в сети.
В награду за свои усилия по решению сложной головоломки владельцы компьютеров получают шанс получить только что созданную или отчеканенную криптовалюту.
Не все блокчейн-сети используют майнинг в качестве процесса создания криптовалюты в своей деятельности. Другие сети могут выбрать другой метод, который оказывает значительно меньшее воздействие на окружающую среду.
Плюсы и минусы криптовалюты
Мнения о криптовалютах разделились, а также ведутся споры о том, будет ли у этой технологии будущее. Ниже приведены некоторые из основных плюсов и минусов этой технологии.
Плюсы криптовалюты
Люди верят в ее будущую ценность
Сторонники криптовалют видят в этих цифровых валютах будущее финансов и технологий. Таким образом, эти сторонники спешат приобрести криптовалюты, полагая, что в будущем эти криптовалюты станут более ценными.
Отпадает необходимость в центральных банках
Многим сторонникам криптовалют нравится тот факт, что технология криптовалют устраняет необходимость в центральных банках для управления денежной массой. Во многом это связано с тем, что эти банки склонны снижать стоимость денег из-за инфляции.
Банки, не имеющие доступа к банковским услугам.
Считается, что криптовалюты являются многообещающей опорой для сообществ, которые недостаточно обслуживаются традиционной финансовой системой.
Нет основных точек атаки
Многие утверждают, что технология блокчейн, лежащая в основе криптовалют, обеспечивает более надежную финансовую основу, чем нынешняя финансовая система, используемая во всем мире. Это связано с тем, что сеть блокчейн децентрализована и не имеет центральной точки сбоя, которая может быть использована хакерами или киберпреступниками.
Возможности получения пассивного дохода
Некоторые криптовалютные проекты, представленные на рынке, не только позволяют держателям извлекать выгоду из спекулятивного роста цены монеты, но и позволяют держателям получать пассивный доход. Наиболее распространенной возможностью получения пассивного дохода является стейкинг – процесс накопления токенов для возврата инвестиций, которые выплачиваются в криптовалюте.
Минусы криптовалюты
Непроверенные проекты
Многие из представленных на рынке проектов еще не протестированы. Кроме того, технология блокчейн в целом не смогла получить широкого распространения. Таким образом, долгосрочные инвесторы могут не получить той отдачи, на которую они изначально надеялись, если идея, лежащая в основе технологии криптовалюты, не достигнет своего потенциала.
Краткосрочные риски
Краткосрочным инвесторам приходится сталкиваться с дополнительными рисками, поскольку цены на рынке, как правило, быстро меняются. Хотя это означает, что многие люди довольно быстро заработали деньги, совершив покупку в нужное время, многие другие потеряли деньги, сделав это непосредственно перед крахом криптовалюты.
В дополнение к тому, что стоимость криптовалют часто колеблется, эти резкие изменения стоимости могут подорвать основные идеи, лежащие в основе проектов, для поддержки которых были созданы криптовалюты. Например, люди могут с меньшей вероятностью использовать BTC в качестве платежной системы, если они не уверены, какова будет его стоимость на следующий день.
Экологические последствия
Нельзя игнорировать воздействие на окружающую среду таких криптовалют, как Биткоин, которые используют протокол майнинга. Например, сравнение, проведенное Кембриджским университетом, показало, что во всем мире для майнинга биткоина потребляется более чем в два раза больше энергии, чем для освещения жилых домов в США.
Регулирование все еще нуждается в доработке
Правительства по всему миру еще не до конца определились с тем, как обращаться с криптовалютами и регулировать их. Таким образом, изменения в законодательстве и жесткие меры могут повлиять на рынок непредсказуемым образом.
Трансформационная технология?
Технология блокчейн, лежащая в основе криптовалют, получила высокую оценку как потенциальная возможность изменить правила игры для большого числа отраслей. Эти отрасли варьируются от судоходства и цепочек поставок до банковского дела и здравоохранения.
Цифровые бухгалтерские книги способны облегчить новые виды экономической деятельности, которые раньше были невозможны, поскольку они устраняют посредников и доверенных лиц из компьютерных сетей.
Этот потенциал делает инвестиции привлекательными для людей, которые верят в то, что у криптовалют есть будущее. Для любого, кто верит в это обещание, инвестирование в криптовалюты представляет собой способ получать привлекательную прибыль, одновременно поддерживая будущее технологии.
Стабильное и устойчивое к цензуре средство сохранения стоимости
Другой распространенной причиной инвестирования в криптовалюту является стремление к надежному и долгосрочному хранению ценностей. В отличие от фиатных денег, большинство криптовалют имеют ограниченный запас, ограниченный математическими алгоритмами.
Это делает невозможным для любого политического органа или правительственного учреждения снижение их стоимости из-за инфляции. Более того, из-за криптографической природы криптовалют государственный орган не может облагать токены налогом или конфисковывать их без сотрудничества с владельцем.
Это свойство делает криптовалюту привлекательной для людей, которые обеспокоены гиперинфляционными явлениями, банкротствами банков или другими катастрофическими сценариями. Биткоин, в частности, привлек внимание благодаря своим дефляционным свойствам и устойчивости к цензуре, что привело к тому, что сторонники называют его “цифровым золотом”.
Потенциал или спекуляция?
Хотя многие сторонники считают, что цифровые валюты могут стать частью повседневной жизни, на рынке криптовалют в настоящее время доминирует спекулятивная торговля. Исследования активности блокчейна показывают, что биржевые операции остаются наиболее распространенным видом использования криптовалют — и на них приходится гораздо больше экономической активности, чем на обычные сделки и покупки.
Скептики в отношении криптовалют, включая Уоррена Баффета, Билла Гейтса и генерального директора JPMorgan Джейми Даймона, предупреждали о потенциальном пузыре криптовалют.
Криптовалюты не уникальны в том, что они подвержены спекулятивным маниям и иррациональному изобилию. Другие активы, такие как запасы каннабиса, технологии, драгоценные металлы и даже жилые дома, также были подвержены рыночным пузырям, которые плохо закончились для многих инвесторов.
Как новая технология, в криптовалютном пространстве следует ожидать некоторого спекулятивного поведения, особенно по мере развития технологии блокчейн. Однако начинающим инвесторам следует остерегаться попадания в психологические ловушки, такие как стадный инстинкт, страх что-то упустить или заблуждение "Большой дурак", которые могут существенно отличать просчитанный риск от безрассудного.
Что же такое криптовалютные «драгоценности»?
Криптовалютные драгоценные камни - это недооцененные криптовалютные монеты и токены, которые на самом деле не находятся в поле зрения общественности, но могут принести огромную прибыль. Цена этих криптовалютных драгоценных камней часто очень низкая, например, ниже одного цента США за монету.
Эти монеты также имеют меньшую рыночную капитализацию, также известную как market cap, и требуют гораздо меньшего участия и объема инвестиций от инвесторов на рынке, чтобы увеличить их стоимость в 100 раз. Итак, как именно вы определяете эти 100-кратные возможности? Давайте посмотрим,
На что обратить внимание
Существует довольно много критериев, которые вы можете использовать, чтобы определить, перевешивает ли выгода от инвестирования в криптовалюту риск, связанный с этим. Монета не обязательно должна обладать всеми этими критериями, но чем больше в проекте галочек, тем лучше.
Это также увеличивает шансы на то, что проект станет 100-кратной жемчужиной криптовалюты. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее важных критериев, которые можно использовать для определения криптовалютных жемчужин.
Команда проекта
Первое, о чем вы хотите получить как можно больше информации, - это команда, стоящая за проектом. Постарайтесь выяснить, работала ли команда ранее над другими проектами на рынке и насколько они способны выполнить обещания, данные своему сообществу.
Также будет полезно посмотреть, насколько активно сообщество в социальных сетях, насколько оно открыто для отзывов сообщества и действительно ли оно действует на основе отзывов. И, наконец, посмотрите, сможете ли вы узнать, кто является спонсорами проекта.
Большинство венчурных компаний предоставляют информацию о криптовалютных проектах, которые они поддерживали в прошлом, и о том, насколько хорошо эти проекты себя зарекомендовали.
Цена монеты
Анализ цены криптовалюты также важен при попытке определить, является ли монета или токен ценным приобретением криптовалюты. Посмотрев на цену монеты в сочетании с общим объемом ее предложения в обращении, вы сможете рассчитать потенциал роста стоимости монеты или токена.
Объединив цену монеты с ее предложением в обращении, вы можете рассчитать ее текущую рыночную капитализацию, а также оценить, какой может быть цена монеты, если посмотреть на потенциальные прогнозы рыночной капитализации проекта. При прогнозировании рыночной капитализации важно не быть нереалистичным в отношении того, какой может быть рыночная капитализация проекта.
Хорошее эмпирическое правило состоит в том, чтобы посмотреть на рыночную капитализацию каждого из проектов на рынке криптовалют, а затем разделить ее на количество монет в общем предложении монеты, по которой вы пытаетесь рассчитать будущую цену. Хотя существует множество факторов, которые будут определять, сможет ли проект достичь определенной рыночной капитализации, использование рыночных показателей других монет и деление их на общее предложение проекта даст вам более реалистичную оценку того, какой будет цена за монету.
Проанализируйте смарт-контракт
Многие криптовалютные монеты построены поверх блокчейнов, таких как Ethereum и Binance Smart Chain, с использованием смарт-контрактов. Эти смарт-контракты нельзя изменить после их развертывания и установки всех функций и параметров монеты.
Посмотрев на код смарт-контракта, вы сможете увидеть, может ли владелец выпускать новые токены, сколько токенов у него или нее и как распределялись монеты. Вы также сможете определить любые потенциальные уязвимости из-за ошибок в смарт-контракте.
Количество владельцев
Вы можете отслеживать, на скольких кошельках хранится определенная монета или токен, с помощью таких аналитиков блокчейнов, как Etherscan и BscScan. В идеале вы хотели бы, чтобы количество кошельков, на которых хранится криптовалюта, постоянно росло, и не хотели бы, чтобы все монеты хранились в одном кошельке.
Теперь, когда мы рассмотрели, на что обращать внимание при идентификации криптовалютных драгоценных камней, давайте рассмотрим, на что следует обратить внимание, чтобы не стать жертвой мошенников.
Красные флаги, на которые стоит обратить внимание при выборе криптовалютных «драгоценностей»
Слишком многообещающие
Следует помнить одно хорошее правило: если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть. Если команда проекта говорит, что цена их монеты вырастет в 100 раз за неделю или что вы будете получать 10% ежедневной прибыли от своих инвестиций, не инвестируйте в эту монету! В таких ситуациях команды просто пытаются накачать свои монеты, чтобы увеличить стоимость собственных активов, прежде чем выбросить их на рынок с целью получения прибыли.
Возможные уязвимости в коде
Чтение кода смарт-контракта и понимание того, что происходит в исходном коде, лучше доверить более технически подготовленным членам сообщества. Многие люди просто полагаются на то, что кто-то другой провел комплексную проверку и код смарт-контракта безопасен.
Некоторые проекты также могут повысить легитимность своей монеты, наняв такие фирмы, как Certik и Hacken, для аудита смарт-контракта проекта и последующей публикации результатов. Это дает более высокую степень уверенности в том, что смарт-контракт не может быть использован в корыстных целях
Плохая токеномика
Токеномика - это термин, используемый для описания экономики и бизнес-модели криптовалюты. Токеномика прольет свет на такие детали, как способ распространения монеты, варианты ее использования, график передачи, количество монет в обращении и общий объем предложения.
Как правило, у монет с плохой токеномикой есть основатели, владеющие значительной частью монет, или первоначальные спонсоры и инвесторы в криптовалюту, которые купили монеты с огромной скидкой и просто ждут идеальной возможности сбросить свои монеты с приличной прибылью.
Поиск криптовалютных «драгоценностей»
Существует несколько способов поиска криптовалютных драгоценных камней. Один из лучших способов - использовать веб-сайты для отслеживания цен, такие как Coinmarketcap и Coingecko. На этих веб-сайтах представлены почти все токены на рынке, которые имеют хотя бы некоторый объем торгов, и это отличный способ найти недооцененные монеты.
Вы также можете использовать приложения для группового обмена сообщениями, такие как Telegram и Discord. Эти приложения широко используются в сфере криптовалют, и трейдеры часто создают свои собственные группы для обсуждения новых монет, отправки сигналов и совместного поиска драгоценных камней. Команды также создают группы для более удобного общения и анонсов для своего сообщества.
Если вы действительно хотите начать работу над перспективным проектом как можно раньше, обратите внимание на децентрализованные биржи, на которых только что появились монеты. Проекты, как правило, сначала размещаются на децентрализованных биржах, прежде чем попасть в список на централизованных биржах, таких как Coinbase и Binance, потому что на децентрализованной бирже попасть в список намного проще.
Резюмируем
Криптовалюты - это цифровые носители ценности, с которыми можно совершать транзакции в распределенных реестрах или блокчейн-сетях. Каждая блокчейн-сеть, представленная в настоящее время на рынке, имеет собственную криптовалюту, которая является частью этой конкретной блокчейн-сети.
Отдельные единицы криптовалюты могут называться монетами или токенами, в зависимости от того, каковы их соответствующие варианты использования. Некоторые криптовалюты предназначены для использования в качестве средств обмена товаров и услуг, в то время как другие служат средством сохранения стоимости.
